Saltar menú contextual
Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo
Concepto de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (LA/FT)
El Lavado de Activos puede definirse como un proceso de ocultamiento de la existencia de la fuente ilegal o la aplicación de ingresos obtenidos provenientes de actividades criminales y el subsiguiente ocultamiento de la fuente de esos ingresos para hacerlos aparecer como legítimos.
Financiación del Terrorismo se tipifica cuando el que directa o indirectamente: promueva, organice, apoye, mantenga, financie, sostenga económicamente a grupos armados fuera de la ley o a sus integrantes o a grupos terroristas nacionales o extranjeros, relacionados con actividades terroristas.
Fundamento normativo-operativo
El mismo estriba en el servicio de giros que ha prestado la ANC desde sus orígenes; conceptualmente es un mandato de pago de un impositor a un destinatario por medio de Correos.
Marco normativo
Nacional
Banco Central del Uruguay:
- UIAF (por su especificidad)
- Constitución
- Convenios y recomendaciones
- Leyes
- Decretos
- Circulares
- Comunicaciones
- Normas de autorregulación
Normas postales:
Resoluciones de Directorio:
- R. de D. Nº 196/2011 - Acta 787
- R. de D. Nº 227/2011 - Acta 790
- R. de D. Nº 182/2020 - Acta 1085
- R. de D. Nº 068/2024 - Acta 1273
Otros organismos:
Internacional:
Oficial de cumplimiento
Competencia: es el “…responsable de la implantación, el seguimiento y el control del adecuado funcionamiento del sistema, debiendo promover la permanente actualización de las políticas y procedimientos aplicados por la institución. Además será el funcionario que servirá de enlace con los organismos competentes” (R. de D. 2011/196).
Designación: por R. de D. 182/2020 de fecha 22/07/2020 se designó en la función de Oficial de Cumplimiento al Cr. Gabriel Del Río Noble C.9605, sin perjuicio de sus actuales funciones de Gerente de Área Recursos.
Políticas y Procedimientos de debida diligencia
Conoce a tu Cliente
- Instructivo de giros postales
- Instructivo de giros nacionales admitidos
- Instructivo de admisión y pago de giros Internacionales
- Instructivo de nuevas consultas de giros Postales
Origen de los fondos
Monitoreo de transacciones:
- Reporte diario de giros (Notificaciones SQL de Twister)
- Consulta Giros Lavado de Activos (por Internet)
Personas Políticamente Expuestas (PEP)
Control
Reporte de Operación Sospechosa (ROS)
Registros en el BCU
- Empresas de Transferencia de Fondos: Resolución Nº SSF 071-2014 de 07/02/2014
- Proveedor de Servicio de Pago y Cobranzas
Última actualización: 02/09/2024
Responsable de la información: Oficial de Cumplimiento ante el BCU: Cr. Gabriel del Río - Teléfono: 29160200 interno 371