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Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo

Concepto de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (LA/FT)

El Lavado de Activos puede definirse como un proceso de ocultamiento de la existencia de la fuente ilegal o la aplicación de ingresos obtenidos provenientes de actividades criminales y el subsiguiente ocultamiento de la fuente de esos ingresos para hacerlos aparecer como legítimos.
 
Financiación del Terrorismo se tipifica cuando el que directa o indirectamente: promueva, organice, apoye, mantenga, financie, sostenga económicamente a grupos armados fuera de la ley o a sus integrantes o a grupos terroristas nacionales o extranjeros, relacionados con actividades terroristas.

Fundamento normativo-operativo

El mismo estriba en el servicio de giros que ha prestado la ANC desde sus orígenes; conceptualmente es un mandato de pago de un impositor a un destinatario por medio de Correos.

Marco normativo

Nacional
 
Banco Central del Uruguay:
 
 
Normas postales:
 
 
Resoluciones de Directorio:
 
 
Otros organismos:
 
 
Internacional:
 

Oficial de cumplimiento

Competencia: es el “…responsable de la implantación, el seguimiento y el control del adecuado funcionamiento del sistema, debiendo promover la permanente actualización de las políticas y procedimientos aplicados por la institución. Además será el funcionario que servirá de enlace con los organismos competentes” (R. de D. 2011/196).
 
Designación: por R. de D. 2011/196 de 31/08/2011 se designó al Dr. Mario Jubin Crispieri, dependiendo directamente del Directorio.

Políticas y Procedimientos de debida diligencia

Conoce a tu Cliente
 
  • Instructivo de giros postales
  • Instructivo de giros nacionales admitidos
  • Instructivo de admisión y pago de giros Internacionales
  • Instructivo de nuevas consultas de giros Postales
 
Origen de los fondos
 
 
Monitoreo de transacciones:
 
  • Reporte diario de giros (Notificaciones SQL de Twister)
  • Consulta Giros Lavado de Activos (por Internet)
 
Personas Políticamente Expuestas (PEP)
 

Control

Reporte de Operación Sospechosa (ROS)

Registros en el BCU